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宝盈集团bbin直营官网|银行保险机构公司治理好不好评级说了算 评级太低部分业务可能被暂停

作者:匿名

  

宝盈集团bbin直营官网|银行保险机构公司治理好不好评级说了算 评级太低部分业务可能被暂停

宝盈集团bbin直营官网,原标题:银行保险机构公司治理好不好评级说了算评级太低部分业务可能被暂停

11月29日,为进一步加强银行保险机构公司治理监管,切实提升公司治理有效性,中国银保监会发布《银行保险机构公司治理监管评估办法(试行)》(以下简称《办法》)。据了解,制定出台《办法》是中国银保监会坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战的重要举措。定期开展监管评估,有助于监管部门更加及时和全面地掌握机构公司治理状况,及时有效防范化解风险,更好地保障金融消费者的合法权益。同时,《办法》有助于进一步明确监管导向,推动银行保险机构提升公司治理水平,实现可持续发展。

“规范、有效的公司治理是金融机构长期稳健发展的重要基石。近年来,银行业和保险业暴露出的诸多风险,归根溯源,都是因为公司治理机制的不健全或运作失效。”银保监会有关负责人表示,有效的外部监管对改善银行保险机构公司治理具有重要作用。

据悉,该《办法》适用于我国境内依法设立的商业银行和商业保险机构,包括国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、外资银行、保险集团(控股)公司、保险公司、相互保险社及自保公司。

根据《办法》,公司治理银行保险机构公司治理监管评估内容涉及八个方面,具体包括党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理。每个方面均涉及一系列合规性指标和有效性指标,其中商业银行公司治理评价指标共计162项,保险机构公司治理评价指标共计163项。《办法》首次对公司治理机制失灵等情形设置调降评级项,相关风险问题一旦发生,则该机构评价等级直接降为最低级(e级)。同时,为鼓励良好公司治理实践,《办法》还增设额外加分指标,对银行保险机构的企业文化、经营理念、创新精神、客户服务等“软指标”进行评价。

《办法》规定,公司治理监管评估总分值为100分,评估等级分为五级:90分以上为a级(优秀),80以上至90分以下为b级(较好),70以上至80分以下为c级(合格),60以上至70分以下为d级(较弱),60分以下为e级(差)。

评估等级为a级(优秀),表示相关机构公司治理各方面健全,未发现明显的合规性及有效性问题,公司治理机制运转有效。

评估等级为b级(较好),表示相关机构公司治理基本健全,同时存在一些弱点,相关机构能够积极采取措施整改完善。

评估等级为c级(合格),表示相关机构公司治理存在一定缺陷,公司治理合规性或有效性需加以改善。

评估等级为d级(较弱),表示相关机构公司治理存在较多突出问题,合规性较差,有效性不足,公司治理基础薄弱。

评估等级为e级(差),表示相关机构公司治理存在严重问题,合规性差,有效性严重不足,公司治理整体失效。

银保监会将公司治理监管评估结果作为监管部门配置监管资源、采取监管措施和行动的重要依据,并在市场准入、现场检查立项、监管评级、监管通报等环节加强对评估结果的运用。

银保监会根据公司治理监管评估结果,对银行保险机构依法采取不同监管措施:对a级机构,不采取特别监管措施;对b级机构,应关注公司治理风险变化,并通过窗口指导、监管谈话等方式指导机构逐步完善公司治理;对c级机构,除可采取对b级机构的监管措施外,还可视情形依法采取下发风险提示函、监管意见书、监管措施决定书、监管通报,责令机构对相关责任人予以问责,要求机构限期整改等措施;对d级机构,除可采取对c级机构的监管措施外,在市场准入中,认定其公司治理未达到良好标准。同时,还可根据相关法律法规,采取责令调整相关责任人、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止批准增设分支机构、限制分配红利和其他收入等监管措施。

对e级机构,除可采取对d级机构的监管措施外,还可根据相关法律法规,对机构及责任人进行处罚。

值得注意的是,存在以下七种情形的,可直接评定为e级:

(一)拒绝或者阻碍公司治理监管评估;

(二)隐瞒公司治理重要事实、资产质量等方面的重大风险或提供虚假材料;

(三)股东虚假出资、出资不实、循环注资、抽逃出资或变相抽逃出资;

(四)股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、隐形股东、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查,对银行保险机构的控制权或主导权造成实质影响;

(五)公司治理机制失灵,股东(大)会、董事会长期无法正常召开或做出决策;

(六)出现兑付危机、偿付能力严重不足;

(七)监管部门认定的其他公司治理机制失灵情形。

文/北京青年报记者程婕

责任编辑:赵桂金(ek003)

来源: 北青网

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2020-01-08 12:19:29